O mercado financeiro contém informações complexas, o que costuma tornar o processo de investimento desafiador para algumas pessoas. A variedade de alternativas, a constante flutuação dos ativos e a necessidade de decisões rápidas podem gerar insegurança nos investidores.
Além disso, existe a possibilidade de essas questões levarem a perdas financeiras, em especial para quem não tem experiência ou conhecimento suficiente sobre o assunto. Nesse contexto, a assessoria de investimentos é uma solução eficiente para orientar os investidores.
Quer entender como funciona e por que ter apoio de uma assessoria de investimentos? Continue a leitura e confira!
O que é uma assessoria de investimentos?
A assessoria, ou escritório de investimentos, é uma empresa especializada em orientar investidores ao longo de sua trajetória no mercado financeiro. Seus profissionais têm o conhecimento necessário para apresentar alternativas, tirar dúvidas e apoiar a construção de estratégias financeiras.
Para tanto, os assessores de investimentos devem fazer uma prova para obter a certificação profissional da Ancord. Trata-se da Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários.
Os profissionais também precisam estar registrados na CVM (Comissão de Valores Mobiliários) — o órgão que regula a profissão no Brasil. Assim, é possível garantir que os assessores sejam habilitados para atuar de forma segura e legal.
O que um assessor de investimentos pode fazer pelo investidor?
Ao entender mais sobre a assessoria e o assessor de investimentos, você pode ter interesse em saber mais a respeito do profissional. Na prática, sua principal função é esclarecer dúvidas e oferecer orientações para o cliente tomar decisões informadas quanto à aplicação do seu capital.
Para tanto, o assessor deve cumprir papéis, como:
- compreender as características do investidor, considerando perfil de risco e objetivos financeiros;
- analisar o mercado e identificar oportunidades de investimento específicas para um portfólio personalizado;
- explicar o funcionamento dos investimentos, incluindo seus riscos;
- tirar dúvidas sobre o mercado financeiro.
Com a regulamentação CVM 178, o assessor de investimentos passou a poder fazer indicação de ativos. A recomendação deve considerar o perfil de risco do cliente, seus objetivos financeiros e o portfólio de alternativas oferecidas pela instituição à qual o assessor está vinculado.
Os critérios garantem que as sugestões estejam alinhadas às necessidades individuais do investidor e às alternativas disponíveis no mercado. Assim, a prática oferece uma assistência mais completa, sempre com o foco em decisões que respeitem o contexto e o perfil de quem investe.
Vale destacar que o assessor não pode realizar planejamento sucessório, tributário, análise de investimentos ou gestão de carteira. Essas funções são desempenhadas por outros profissionais do mercado financeiro.
Por que contar com uma assessoria de investimentos?
Agora que você sabe o que um assessor de investimentos faz pelos investidores, é o momento de descobrir por que contar com esse profissional.
A seguir, veja os motivos pelos quais vale a pena ter uma assessoria para montar a sua carteira!
Escolhas direcionadas
Contar com um assessor de investimentos traz a vantagem de fazer escolhas mais direcionadas. Ele realiza uma análise de seu perfil, considerando fatores como seus objetivos financeiros, capacidade de poupança, tolerância ao risco e horizonte de investimento.
Com base nesses dados, o profissional pode apresentar alternativas mais adequadas às suas necessidades. Com isso, ele ajuda a tomar decisões alinhadas às suas necessidades e características, de forma personalizada.
Diversificação inteligente
A diversificação é uma estratégia para reduzir riscos e melhorar o potencial de resultados de sua carteira. O assessor de investimentos possui o conhecimento necessário para diversificar de maneira inteligente, evitando escolher ativos de forma aleatória e não estratégica.
O profissional pode apresentar investimentos descorrelacionados, por exemplo, o que significa que esses ativos tendem a ter comportamentos diferentes diante de um mesmo cenário. Assim, quando um deles tem um desempenho ruim, existe a possibilidade de outros terem uma performance que equilibra a carteira.
Dessa maneira, há como mitigar os riscos do portfólio e aumentar as chances de obter um retorno mais estável e positivo.
Oportunidades exclusivas
Outro benefício de contar com assessoria de investimentos é o acesso a oportunidades exclusivas. Seus profissionais estão sempre atualizados sobre o mercado e têm acesso a ativos e estratégias de investimentos que podem ser restritos a perfis específicos de investidores ou valor de patrimônio.
Entre essas alternativas, estão fundos de investimentos, IPOs (ofertas públicas iniciais) e operações estruturadas. Se você tiver os requisitos necessários para investir nessas alternativas, tem chance de obter oportunidades de diversificar a carteira e potencializar os rendimentos.
Tomada de decisões mais informadas
Com o apoio de um assessor de investimentos, você tem acesso a informações atualizadas sobre o mercado, facilitando a tomada de decisões mais informadas. Afinal, o profissional está disponível para tirar dúvidas sobre as alternativas.
Como resultado, você pode ter insights e as informações necessárias para investir com confiança. O conhecimento contribui para alinhar suas estratégias de investimento aos seus objetivos financeiros de curto, médio e longo prazo.
Sem custos extras
A remuneração dos assessores de investimentos vem da própria instituição financeira a qual ele é vinculado — e não do investidor. O atributo permite que o atendimento seja realizado gratuitamente para o cliente e, ao mesmo tempo, garanta maior transparência na orientação oferecida.
Como ter apoio de uma assessoria de investimentos?
Sabendo as vantagens de contar com uma assessoria de investimentos, você pode ter interesse em entender como ter esse apoio. Para começar, é preciso escolher um escritório confiável e com profissionais reconhecidos no mercado, como a River Capital.
Assim, você tem o apoio de assessores certificados, capazes de oferecer soluções personalizadas para o seu perfil e ajudar a tomar decisões embasadas. Nós, da River Capital, por exemplo, temos uma equipe apta a atender às necessidades de cada cliente apresentando soluções customizadas.
Elas incluem fundos exclusivos, carteiras administradas e clubes de investimento, além de alternativas globais, serviço de planejamento financeiro e multi family office (MFO). Além disso, somos destaque por nossa transparência, comunicação clara e compromisso com nossos clientes.
Neste artigo, você descobriu o que uma assessoria de investimentos pode fazer pelo investidor, ajudando a elaborar uma estratégia que minimize riscos e amplie o potencial de rendimentos. Agora, vale a pena buscar o serviço para ter esse suporte em seu portfólio.
Quer saber como nós, da River Capital, podemos ajudar a montar uma carteira mais resiliente? Entre em contato e entenda como funciona a nossa assessoria!
